Банки могут определить, что клиент находится под влиянием мошенников, по ряду подозрительных операций и изменений в его поведении. Об этом ТАСС сообщили в пресс-центре МВД России.
Одним из тревожных сигналов считается попытка снять наличные в течение суток после оформления кредита. Такой признак входит в перечень критериев, установленных Банком России.
Подозрения также могут вызвать смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого клиент совершает операции, и пять или более отказов в выдаче наличных за день.
Кроме того, банки обращают внимание на действия, нехарактерные для конкретного человека. Например, попытку снять деньги в непривычное время или воспользоваться способом получения средств, который клиент ранее не использовал.
«Запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например по QR-коду», — привели пример в ведомстве.
Дополнительными признаками возможного мошенничества могут стать резкое изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, наличие вредоносных программ на устройстве и перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей.
В МВД подчеркнули, что такие признаки помогают банкам выявлять потенциально опасные операции и защищать клиентов от злоумышленников.
Ранее министерство предупредило россиян о мошенниках с фейковым приложением для поиска по картинке. С помощью него злоумышленники получают доступ к персональным данным пользователей и их деньгам.