Центральный банк России (ЦБ РФ) выпустил методические рекомендации, в которых рекомендовал банкам тщательнее проверять происхождение крупных сумм наличными у клиентов. Присмотреться к вносимым на счета денежным средствам советовали в пресс-службе регулятора.
В Центробанке пояснили, что определять источники денег нужно, чтобы своевременно выявлять подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
«Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан — если операции составляют от пяти миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан», — добавили в ЦБ.
Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля подчеркнул, что Банк России не выступает против наличных как таковых, а новые рекомендации направлены только против оборота наличных неустановленного происхождения. Речь идет про рекомендации для банков от ЦБ, а не об обязательной проверке. Проверяться будут явно сомнительные операции — к примеру, внесение необычайно большой для физлица или юрлица суммы, или при резко участившихся случаях внесения наличных.